Maßgeschneiderte Beratung statt Standardlösungen
Jede finanzielle Situation ist einzigartig. Deshalb bieten wir keine Einheitslösungen, sondern modulare Beratungsleistungen, die Sie je nach Bedarf kombinieren können.
Ob Sie gerade erst anfangen, sich mit dem Thema zu beschäftigen, oder kurz vor der Pension stehen – wir haben die passende Unterstützung für Sie.
Pensionsanalyse & Lückenberechnung
€ 347,50
Der Grundstein für jede fundierte Altersvorsorge ist eine realistische Einschätzung Ihrer aktuellen Situation.
Was Sie erhalten:
- Vollständige Analyse aller Pensionsansprüche (gesetzlich, betrieblich, privat)
- Berechnung Ihrer voraussichtlichen Brutto- und Netto-Pension
- Präzise Ermittlung der Versorgungslücke
- Visualisierung Ihres Einkommensverlaufs vom Berufsleben bis zur Pension
- Schriftlicher Analysebericht (20-25 Seiten)
Dauer: 1 ausführliches Beratungsgespräch (90 Minuten) plus Analysephase
Ideal für: Alle, die wissen wollen, wo sie stehen
Individuelle Vorsorgestrategie
€ 589,00
Wissen allein reicht nicht – Sie brauchen einen konkreten Plan, wie Sie Ihre Pensionslücke schließen können.
Was Sie erhalten:
- Entwicklung einer individuellen Vorsorgestrategie basierend auf Ihrer Analyse
- Vergleich verschiedener Vorsorgeinstrumente (staatlich gefördert, privat, betrieblich)
- Berechnung notwendiger monatlicher Sparraten
- Optimierung durch Nutzung steuerlicher Vorteile
- Detaillierter Handlungsplan mit konkreten Schritten
- Produktempfehlungen (unabhängig und provisionsfrei)
Dauer: 2 Beratungsgespräche (je 90 Minuten) plus Strategieentwicklung
Ideal für: Menschen, die aktiv handeln wollen
Betriebliche Altersvorsorge
€ 423,75
Die betriebliche Vorsorge wird oft unterschätzt, bietet aber erhebliche steuerliche Vorteile – sowohl für Arbeitnehmer als auch Selbständige.
Was Sie erhalten:
- Analyse Ihrer bestehenden betrieblichen Vorsorge
- Optimierung der steuerlichen Absetzbarkeit
- Beratung zu Direktversicherung, Pensionskasse und Pensionszusage
- Für Selbständige: Optimierung der steuerlichen Vorsorge
- Konkrete Handlungsempfehlungen zur Verbesserung
Dauer: 1-2 Beratungsgespräche (je 90 Minuten)
Ideal für: Arbeitnehmer und Selbständige mit optimierbarer betrieblicher Vorsorge
Pensionierungsplanung 50+
€ 678,90
Die letzten Jahre vor der Pension sind entscheidend. Jetzt geht es um Timing, Auszahlungsoptionen und die Feinabstimmung Ihrer Strategie.
Was Sie erhalten:
- Optimierung des Pensionsantritts-Zeitpunkts (Abschlagsvermeidung)
- Berechnung verschiedener Auszahlungsszenarien
- Steueroptimierung bei Kapitalauszahlungen
- Beratung zu Altersteilzeit und Übergangsmodellen
- Rechtliche Aspekte der Pensionierung
- Planung der ersten Jahre im Ruhestand
- Checkliste für die letzten 5 Jahre vor Pensionsantritt
Dauer: 2-3 Beratungsgespräche (je 90 Minuten)
Ideal für: Alle ab 50, die in den nächsten Jahren in Pension gehen
Jährliches Vorsorge-Update
€ 215,60
Lebensumstände ändern sich. Gesetze ändern sich. Ihre Vorsorgestrategie sollte mithalten.
Was Sie erhalten:
- Jährliche Überprüfung Ihrer Vorsorgestrategie
- Anpassung an geänderte Lebensumstände (Gehalt, Familie, Ziele)
- Update zu gesetzlichen Änderungen und deren Auswirkungen
- Optimierung bestehender Verträge
- Fortschrittsbericht: Wo stehen Sie im Vergleich zum Vorjahr?
Dauer: 1 Beratungsgespräch (60 Minuten) jährlich
Ideal für: Bestandskunden mit bestehender Strategie
Comprehensive Pension Package
€ 1.847,25
Sie sparen € 407,50
Die Komplettlösung für alle, die ihre Altersvorsorge von A bis Z professionell aufbauen wollen.
Was Sie erhalten:
- Alle oben genannten Einzelleistungen in einem Paket
- Vollumfängliche Betreuung von der Erstanalyse bis zur Pensionierung
- 5 Jahre jährliche Updates inklusive
- Prioritärer Zugang bei kurzfristigen Fragen
- Persönlicher Ansprechpartner für die gesamte Dauer
- Kontinuierliche Optimierung und Anpassung
Dauer: Langfristige Betreuung über mehrere Jahre
Ideal für: Alle, die maximale Sicherheit und umfassende Betreuung wünschen
Wie läuft die Zusammenarbeit ab?
Erstgespräch
Sie schildern uns Ihre Situation. Wir erklären, wie wir arbeiten und was Sie erwarten können.
Analyse
Wir sammeln alle relevanten Daten und führen eine umfassende Analyse durch.
Präsentation
Wir präsentieren unsere Erkenntnisse und entwickeln gemeinsam Ihre Strategie.
Umsetzung
Sie setzen die Strategie um – wir begleiten Sie dabei und stehen für Fragen zur Verfügung.
Bereit für den nächsten Schritt?
Kontaktieren Sie uns für ein unverbindliches Erstgespräch. Wir besprechen Ihre Situation und finden gemeinsam heraus, welche Leistung am besten zu Ihnen passt.
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